Консультировать будут инвестиционные советники. Ими смогут стать ИП или российские компании, которые вступят в СРО, объединяющие инвестиционных советников, и будут включены в единый реестр ЦБ РФ. При этом компании смогут совмещать данную деятельность с иными видами профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг, деятельностью кредитной организации, другой деятельностью, не подлежащей лицензированию.
Советники дадут рекомендации не только по планируемым сделкам с ценными бумагами, но и по:
самим ценным бумагам;
заключению договоров, являющихся производными финансовыми инструментами;
возможным рискам.
Рекомендации должны быть индивидуальными и исходить из инвестиционного профиля клиента, а именно из информации:
о предполагаемой клиентом доходности от операций с финансовыми инструментами;
периоде времени, за который определяется такая доходность;
допустимом риске убытков от таких операций для клиента, если он не является квалифицированным инвестором.
«Гарантией качества» рекомендаций будет ответственность советников, как по договору об инвестиционном консультировании, так и по закону.